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Vermögensaufbau

Wir unterstützen Sie bei der Auswahl der richtigen Strategie zum Vermögensaufbau mit unserer individuellen Beratung und persönlichen Betreuung. Sprechen Sie uns an.

Kurz erklärt:

Wieso sollte ich mich mit dem Vermögensaufbau beschäftigen?

„Die Schule bereitet auf das Leben vor“ – zu einem gewissen Grad stimmt das sicherlich. Allerdings gibt es auch Bereiche, die bislang eher stiefmütterlich behandelt werden, direkt nach der schulischen Laufbahn aber unseren Weg kreuzen.

Vermögensaufbau, Investment oder Geldanlage – alle diese Begriffe bezeichnen im Grunde ein und dieselbe Sache: das neue Sparen.

Auf dem Sparbuch gibt es kaum noch Zinsen, wenn überhaupt. Um einen Spar-Erfolg zu erzielen müssen andere Instrumente her. Hier kommen wir ins Spiel.

Um für jeden einzelnen Kunden das optimale Konzept und somit die richtige Strategie zu finden, ist eine sorgfältige Analyse nötig. Hierbei wird nicht nur die aktuelle finanzielle Situation berücksichtigt, sondern auch die ganz persönliche Risikobereitschaft. Denn der zu erwartende Ertrag einer Investition ist in hohem Maße davon abhängig, wie groß die Bereitschaft ist, mit dem eingesetzten Kapital Risiko einzugehen.

Einmalanlage, Sparplan, Geldwerte, Sachwerte, Rendite, Fonds, … Die Liste kann ewig weitergeführt werden, denn die Finanzbranche strotzt nur so vor Fachbegriffen, in deren Dschungel es manchmal schwierig sein kann, den Durchblick zu behalten.

Anhand des Rendite-Dreiecks lässt sich anschaulich darstellen, dass bei einem Investment die drei Bereiche ‚Rendite‘, ‚Sicherheit‘ und ‚Verfügbarkeit‘ von entscheidender Bedeutung sind, sich aber nur schwer bis gar nicht miteinander vereinbaren lassen.

Vermögensaufbau mit dem Rendite-Dreieck

Bei Geldwertanlagen spielen der Wert des Geldes und die damit verbundene Kaufkraft eine Rolle. Beispiele für Geldwertanlagen sind Tagesgeld, Festgeld, Anleihen oder Zertifikate. Ein Vorteil kann z.B. die kurzfristige Verfügbarkeit sein, das größte Risiko dabei sind aber ein möglicher Wertverlust durch Inflation oder fehlende Stabilität.

Hinter Sachwertanlagen steckt im Gegensatz zu Geldwertanlagen immer ein körperliches, sachlich greifbares Gut, wie z.B. Grundstücke, Immobilien, Aktien oder Edelmetalle. Diese Sachwerte und deren Substanzwerterhaltung stehen im Vordergrund und bleiben im Regelfall wertbeständig bei Inflation. Die Anlagemöglichkeiten sind hier sehr vielfältig und können je nach Ihren persönlichen Zielen und Neigungen variieren.

Hier wird zu einem bestimmten Zeitpunkt eine größere Menge Kapital auf einmal in eine oder mehrere Anlageformen investiert. Im Gegensatz dazu steht der Sparplan.

Hier wird in regelmäßigen Abständen (in der Regel monatlich) ein Betrag ab 25€ in eine oder mehrere Anlageformen investiert.

Zum Beispiel in einen Fonds-Sparplan (Aktien-, Misch- oder Immobilienfonds) oder einen Goldsparplan.

Fonds sind bildlich gesprochen eine Art Dach, unter dem viele verschiedene Unternehmen zu Anlagezwecken zusammengefasst sind. Investiert man in einen Fonds, kauft man Anteile an diesen verschiedenen Unternehmen und ist somit nicht an den Erfolg bzw. Misserfolg eines Unternehmens gebunden, sondern profitiert von der breiten Streuung. Um die unterschiedlichen Risikostufen der Anleger abzudecken gibt es unter anderem Aktienfonds, Rentenfonds oder Immobilienfonds.

Unser Tipp für Sie vor dem Start

Bevor Sie sich für eine Geldanlage entscheiden, sollten Sie sich gut überlegen, welchen Zeithorizont Sie zum Sparen nutzen wollen. Das bedeutet für Sie konkret: Welches Ziel verfolgen Sie mit dem angestrebten Vermögensaufbau und welchen Betrag möchten Sie am Ende des Anlagezeitraums zur Verfügung haben?

Unverbindlich beraten lassen

Unsere Beratung für Ihren Vermögensaufbau

Um Sie durch den bereits erwähnten Finanz-Dschungel zu führen und mit Ihnen die für Sie richtige Strategie zu erarbeiten ist es unerlässlich für uns, mit Ihnen gemeinsam zu prüfen, welches Ziel Sie mit Ihrer Geldanlage erreichen wollen.

Folgende Fragen sollten Sie sich hierbei stellen:

  • Wollen Sie am liebsten schon von Anfang an wissen, wieviel Sie am Ende ausbezahlt bekommen?
  • Wollen Sie Ihr Kapital lediglich gegen die Inflation absichern, oder doch einen größeren Gewinn durch Ihre Anlage erzielen?
  • Wie lange können und wollen Sie auf den Zugriff auf Ihr Geld verzichten? Muss es täglich verfügbar sein oder darf es ruhig ein paar Jahre liegen und für Sie „arbeiten“?
Vermögensaufbau durch eine intelligente Geldanlage-Strategie

Kompetente Finanzberatung für Ihren Vermögensaufbau in Karlsruhe, Baden und der Pfalz

Als Familienunternehmen aus Linkenheim-Hochstetten sind wir im Raum Karlsruhe daheim. Wir bieten Ihnen eine kompetente, verständliche und individuelle Beratung. Schauen Sie gerne bei uns im Büro vorbei oder vereinbaren Sie einen Termin für eine persönliche Beratung bei Ihnen vor Ort in Karlsruhe und der Region Bruchsal, Raststatt, Wörth, Pforzheim, Baden und der Pfalz.

Sie wohnen doch etwas weiter weg? Auch das ist für uns kein Problem. Sprechen Sie uns einfach an. Denn wir nehmen uns Zeit für Sie und Ihre Ziele und bieten Ihnen auf Ihre Lebenssituation zugeschnittene Angebote zur Geldanlage und zum Vermögensaufbau.

Kompetent und familiär

Lassen Sie sich jetzt unverbindlich über Ihre finanziellen Möglichkeiten beraten.
Von Ihrer Finanz- und Vorsorgeberatung für Karlsruhe und die Region.

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